Connessioni bancarie
La connessione con la banca viene stabilita tramite Open Banking. Durante la connessione ci si autentica presso la banca e si concede a Banking Central un accesso in sola lettura ai dati del conto.
La connessione resta valida per il periodo concesso dalla banca, fino a 180 giorni, oppure finché non viene revocata dalla banca o dall'utente. Dopodiché la connessione deve essere rinnovata effettuando di nuovo l'accesso alla banca.
Collegare un conto bancario
La connessione si avvia dalla scheda del conto bancario con l'azione Collega a conto bancario online, oppure dalla pagina Setup Banking Central con Collega Banche, che elenca i conti bancari non ancora collegati.
Selezionare la banca a cui connettersi. La lista mostra le banche disponibili per i mercati abilitati, con i giorni di storico che restituiscono; per default è abilitato il paese della società, gli altri paesi possono essere abilitati dal setup con Seleziona Mercati Abilitati.
La pagina della banca si apre in una nuova scheda del browser. Completare l'autenticazione con le credenziali del proprio home banking ed autorizzare l'accesso. Quando la banca conferma, la scheda mostra Bank authentication completed e può essere chiusa.
Nel frattempo la pagina Identifica Utente in Business Central attende la conferma della banca e prosegue automaticamente: quando lo stato mostra La banca ha confermato l'autenticazione., scegliere OK. Se la pagina della banca non si è aperta o è stata chiusa, scegliere il link nella pagina oppure Riapri pagina della banca; Verifica ora controlla subito la conferma. Se la conferma non arriva entro 10 minuti la pagina smette di attendere, e Riapri pagina della banca riprova.
Quando la banca conferma, viene mostrata la lista dei conti disponibili presso la banca: scegliere il conto da collegare. Viene proposto il conto con lo stesso IBAN della scheda del conto bancario.
Collegare a una connessione esistente
Se un altro conto bancario della stessa banca è già connesso, Collega a connessione esistente sulla scheda del conto bancario collega il nuovo conto senza un nuovo accesso alla banca. Il conto bancario condivide la connessione e la sua data di scadenza, ed il rinnovo di uno di essi rinnova tutti.
È utile per i conti detenuti in più valute: una scheda conto bancario per ogni valuta, tutte collegate allo stesso conto presso la banca. Ogni scheda riceve soltanto le transazioni nella propria valuta.
Collegamento conto corrente
La pagina Collegamento conto corrente, raggiungibile dalla scheda del conto bancario o dal setup, elenca i conti bancari collegati con lo stato della loro connessione.
- Stato connessione: Connessa, In scadenza, Scaduta, In sospeso o Non collegata.
- Connesso il e Validità autorizzazione (giorni): quando è stata effettuata la connessione e per quanti giorni la banca l'ha concessa.
- Storico transazioni (giorni): quanto indietro nel tempo la banca restituisce le transazioni.
- Scadenza Collegamento: la data in cui la connessione scade.
- Saldo banca: il saldo comunicato dalla banca all'ultimo aggiornamento, accanto al saldo contabile del conto bancario e alla loro differenza. Il saldo viene aggiornato dall'importazione automatica o con Aggiorna saldo banca.
Le impostazioni di ogni collegamento si trovano sulla Scheda Collegamento Conto Bancario:
- Importazione Automatica: include il conto bancario nell'importazione automatica.
- Fine finestra di importazione: indica se l'importazione automatica richiede alla banca le transazioni fino a oggi oppure fino a ieri. Utilizzare ieri per le banche che contabilizzano le transazioni durante la notte.
- Tipo di estratto conto: indica se le transazioni vengono scaricate nelle registrazioni riconciliazione pagamenti oppure nelle riconciliazioni bancarie.
- Aggregazione Estratto Conto: come le transazioni vengono raggruppate negli estratti conto: nessuna aggregazione, l'estratto conto aperto esistente, oppure un estratto conto per giorno, settimana o mese.
- Origine data operazione: sovrascrive per questo conto bancario la scelta del setup tra data contabile e data valuta.
- Regola Mappatura Causale: la regola utilizzata per leggere il testo e i codici della transazione dai dati restituiti dalla banca, vedi causali transazione.
Rinnovare una connessione
Una connessione in scadenza o scaduta si rinnova con Rinnova sulla pagina Collegamento conto corrente, oppure dal link contenuto nell'email di notifica della scadenza. Il rinnovo ripete l'accesso alla banca e mantiene le impostazioni del collegamento. Quando un'importazione manuale non riesce perché la connessione è scaduta, il messaggio di errore propone direttamente Rinnova connessione.
Notifiche di scadenza
È possibile inviare un'email quando una connessione bancaria sta per scadere: ogni giorno a partire dal numero di giorni impostato in Nr. di Giorni per Notifica nel setup, una volta alla scadenza, quindi con cadenza settimanale finché la connessione non viene rinnovata. L'email contiene il link per rinnovare la connessione.
Per configurarle:
- Configurare un account email in Business Central (Account e-mail), se non è già stato fatto.
- Aprire Setup di notifica dalla pagina Setup Banking Central ed aggiungere i destinatari: un utente o un indirizzo email, per uno specifico conto bancario oppure, lasciando vuoto il conto bancario, per tutti.
- Scegliere Pianifica Notifiche per creare il movimento coda processi, quindi impostarne la ricorrenza ed attivarlo.
Se una connessione scade e non è configurato alcun destinatario, viene scritto un avviso nel log attività.
Pagina Connessioni Bancarie
La pagina Connessioni Bancarie, raggiungibile dal setup, elenca le connessioni stabilite con le banche.
- Aggiorna dal provider: aggiorna lo stato e la scadenza delle connessioni dalla banca.
- Elimina Connessione Bancaria: revoca la connessione. I conti bancari collegati vengono scollegati.
- Esporta connessioni ed Importa connessioni: salvano le connessioni selezionate con i relativi collegamenti ai conti bancari in un file e li caricano in un altro ambiente dello stesso tenant. I collegamenti vengono ripristinati sui conti bancari con lo stesso IBAN. Questo evita di ripetere gli accessi alle banche dopo aver copiato un ambiente di produzione in un sandbox.
Ambienti sandbox
Quando un ambiente di produzione viene copiato in un sandbox, le connessioni bancarie, i collegamenti dei conti bancari e i processi pianificati vengono rimossi dalla copia, in modo che il sandbox non importi mai transazioni con le connessioni della produzione. Un sandbox può contenere una connessione bancaria e lo stato delle sue connessioni non viene aggiornato dalla banca.
Una connessione stabilita in un sandbox, per esempio durante una prova, può essere spostata in produzione senza un nuovo accesso alla banca: scegliere Esporta connessioni sulla pagina Connessioni Bancarie del sandbox, quindi Importa connessioni in produzione. I collegamenti vengono ripristinati sui conti bancari con lo stesso IBAN, quindi le schede dei conti bancari devono esistere in produzione prima dell'importazione. Successivamente la connessione nel sandbox può essere eliminata.